क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र पिछले कुछ वर्षों में घातीय दरों पर विकसित हुआ है। अकेले बिटकॉइन का मूल्य 2021 में बढ़कर 50,000 डॉलर से अधिक हो गया क्योंकि अधिक लोगों ने बाजारों में नकदी डाली। दुर्भाग्य से, उद्योग में घोटालों की संख्या में भी वृद्धि हुई है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी में रुचि रखते हैं? इससे पहले कि आप डुबकी लें, आपको विभिन्न प्रकार के क्रिप्टोकुरेंसी घोटाले और धोखाधड़ी के बारे में पता होना चाहिए।
क्रिप्टोकुरेंसी स्कैम का अवलोकन
क्रिप्टोकरेंसी की अमूर्त प्रकृति और हुड के तहत तकनीक स्कैमर के लिए इस क्षेत्र में अपनी धोखाधड़ी योजनाओं को सफलतापूर्वक निष्पादित करना आसान बनाती है। अक्सर, क्रिप्टोक्यूरेंसी स्कैमर्स अपनी योजनाओं की वैधता के बारे में पहले से न सोचा पीड़ितों को समझाने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी तकनीक के बारे में झूठे दावों के साथ मार्केटिंग शब्दजाल को जोड़ते हैं।
घोटालों के लिए क्रिप्टोकुरेंसी की विशाल क्षमता तेजी से स्पष्ट हो गई है। अकेले 2019 में, क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटालों के माध्यम से $4 बिलियन से अधिक का नुकसान हुआ।
स्कैमर्स जो दूसरों की तुलना में अधिक तकनीकी रूप से इच्छुक हैं, अपनी क्रिप्टोकुरेंसी योजनाओं को आगे बढ़ाने के लिए हैकिंग तकनीकों और सोशल इंजीनियरिंग का उपयोग करते हैं। जबकि ब्लॉकचैन नेटवर्क और उन्हें सुरक्षित करने के लिए उपयोग की जाने वाली एन्क्रिप्शन तकनीक विश्वसनीय हैं, घोटालों के शिकार कई लोग ईमेल फ़िशिंग जैसी प्रभावी तरकीबों पर नज़र रखने की आवश्यकता को पहचानने में विफल होते हैं।
यहां क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले हैं जिन्हें आपको बिटकॉइन या कोई अन्य क्रिप्टोकरेंसी खरीदने से पहले जानना आवश्यक है।
1. प्रारंभिक सिक्का प्रसाद
एक प्रारंभिक सिक्का पेशकश (आईसीओ) एक धन उगाहने वाला अभ्यास है जो एक संगठन और उसके हितधारकों के बीच भुगतान को स्वचालित करने के लिए स्मार्ट अनुबंध और क्रिप्टोकुरेंसी का उपयोग करता है। भविष्य के उपयोगकर्ताओं से धन जुटाने के लिए क्रिप्टोकुरेंसी कंपनियों द्वारा आईसीओ का उपयोग किया जाता है। जबकि ICO का उपयोग करके बहुत सी बड़ी कंपनियों का निर्माण किया गया है, धन उगाहने वाले कई अभ्यास घोटाले साबित हुए हैं।
2018 में एक अध्ययन में पाया गया कि 80% ICOs घोटाले हैं। ICO के शुरुआती दिनों में, कई परियोजनाओं ने अपने धन उगाहने वाले अभ्यासों को बढ़ावा देने में महीनों बिताए। छापामार विपणन के लिए इनाम की पेशकश सहित विभिन्न तकनीकों का उपयोग किया गया था। काम करने वाले उत्पाद नहीं होने के बावजूद, कई परियोजनाएं अपने निवेशकों के साथ संचार बंद करने से पहले धन जुटाने में सक्षम थीं।
ऐसा प्रतीत होता है कि बहुत सारे ICO वैध उद्यमियों द्वारा संचालित किए जा रहे हैं जिनका अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है। कई मामलों में, बाद में यह पाया गया कि कथित "उद्यमी" वास्तव में अन्य लोगों की पहचान का उपयोग करने वाले फेसलेस अपराधी थे। कुछ परियोजनाएं उद्योग में उल्लेखनीय नामों के सार्वजनिक समर्थन प्राप्त करने तक जाती हैं।
वैध ICO और नकली ICO के बीच अंतर करना अक्सर मुश्किल होता है। यह आंशिक रूप से इस तथ्य के कारण है कि अधिकांश आईसीओ ऑनलाइन किए गए हैं और संगठन और हितधारकों के बीच लगभग कोई आमने-सामने बातचीत नहीं हुई है।
यहां तक कि वैध ICO प्रोजेक्ट्स पर हैकिंग के हमलों के परिणामस्वरूप उनके फंडर्स का पैसा भी खो जाता है। 2018 में एक अध्ययन में पाया गया कि $3.7 बिलियन में से $400 मिलियन ICO परियोजनाओं से हैक के माध्यम से चुराए गए थे। फ़िशिंग जैसे सामान्य तरीकों का इस्तेमाल वैध ICO परियोजनाओं को उनके फंड जारी करने के लिए धोखा देने के लिए किया गया था।
2. बिटकॉइन माइनिंग स्कैम
बिटकॉइन माइनिंग एक ऐसी प्रक्रिया है जो ब्लॉकचेन लेज़र में लेनदेन को सुरक्षित रूप से जोड़ने के लिए कम्प्यूटेशनल पावर का उपयोग करती है। ब्लॉकचैन नेटवर्क पर कंप्यूटर जटिल गणितीय समस्याओं को हल करते हैं जो उन्हें अपरिवर्तनीय लेज़र में जोड़ने से पहले लेनदेन की पुष्टि करने में मदद करते हैं। कई अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाएं भी अपने नेटवर्क को सुरक्षित करने के लिए समान खनन तकनीकों का उपयोग करती हैं।
इन वर्षों में, किसी भी उपकरण के साथ इसे पूरा करना बहुत कठिन हो गया है। अब, बिटकॉइन माइनिंग ऑपरेशंस से लाभ कमाने के लिए अधिक उन्नत हार्डवेयर की आवश्यकता होती है जिसे हासिल करना और औसत व्यक्ति के लिए उपयोग करना अक्सर अधिक कठिन होता है। यह बहुत से लोगों को क्रिप्टोक्यूरेंसी खनन को दूसरों को आउटसोर्स करने के लिए अधिक इच्छुक बनाता है।
कई स्कैमर्स ने क्रिप्टोक्यूरेंसी माइनिंग सेवाओं को नियोजित करने के लिए लोगों की इच्छा का लाभ उठाया है। क्रिप्टोक्यूरेंसी खनन घोटाले के संचालक अपने पीड़ितों को अपने खनन पूल में निवेश करने के लिए मनाने की कोशिश करते हैं ताकि वे महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त कर सकें। धन प्राप्त करने के बाद, स्कैमर आमतौर पर अपने पीड़ितों के संदेशों का जवाब देना बंद कर देते हैं।
बिटकॉइन खनन योजनाओं के पीछे अपराधी भी अपने पीड़ितों को नए निवेशकों को लाने के लिए मनाने की कोशिश कर सकते हैं। इस प्रकार की योजनाओं में आम तौर पर नए निवेशकों से पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए पैसे ले लिए जाते हैं जब तक कि भुगतान का चक्र अब जारी नहीं रह सकता।
3. क्रिप्टोकुरेंसी सस्ता धोखा हो सकता है
क्रिप्टोक्यूरेंसी सस्ता घोटालों में बड़ी मात्रा में टोकन प्राप्त करने के लिए निवेशकों को अपनी क्रिप्टोकरेंसी भेजने के लिए मनाने के लिए सोशल इंजीनियरिंग का उपयोग शामिल है। इस तरह के घोटाले काफी आश्वस्त करने वाले हो सकते हैं, खासकर जब स्कैमर्स अपने पीड़ितों को समझाने के लिए मशहूर हस्तियों का रूप धारण करते हैं।
अतीत में क्रिप्टोक्यूरेंसी सस्ता घोटाले को अंजाम देने के लिए विभिन्न प्रकार की सोशल मीडिया साइटों का उपयोग किया गया है। स्कैमर्स ने YouTube पर अपलोड किए गए प्रौद्योगिकी नेताओं के वीडियो में टेक्स्ट जोड़ा। पाठ दर्शकों को नकली क्रिप्टोकुरेंसी सस्ता में भाग लेने के लिए आश्वस्त करता है। बहुत से लोग मानते हैं कि उपहार देना वैध है क्योंकि वीडियो में प्रौद्योगिकी उद्योग के हाई-प्रोफाइल नाम हैं।
क्रिप्टोकुरेंसी के सस्ता होने की उम्मीद करने वाले लोगों से पैसे चोरी करने के लिए ट्विटर खातों का भी उपयोग किया गया है। प्लेटफॉर्म पर उपयोगकर्ताओं का विश्वास हासिल करने के लिए अपराधी प्रौद्योगिकी उद्योग की मशहूर हस्तियों और हाई-प्रोफाइल शख्सियतों का प्रतिरूपण करते हैं। सस्ता पोस्ट स्कैमर की नकली प्रोफ़ाइल से उनकी टाइमलाइन और अन्य ट्विटर उपयोगकर्ताओं की पोस्ट पर बनाए जाते हैं।
4. नकली वेबसाइट और क्रिप्टो स्कैम
नकली डोमेन का उपयोग वेब फ़ॉर्म प्रस्तुत करने के लिए किया जा सकता है जैसे कि वे क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग में वैध संगठनों से संबंधित हों। नकली पर्स बनाने के लिए नकली वेबसाइटों का उपयोग किया गया है और क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज वैध दिखते हैं।
एक बार एक्सचेंज और वॉलेट की जानकारी प्राप्त करने के बाद हैकर्स क्रिप्टोकुरेंसी वॉलेट उपयोगकर्ताओं के डेटा तक पहुंच प्राप्त करने में सक्षम होते हैं। प्राप्त जानकारी का उपयोग पीड़ितों के व्यक्तिगत खातों में लॉग इन करने के लिए किया जा सकता है।
नकली वेबसाइटें उपयोगकर्ता को सॉफ्टवेयर डाउनलोड करने के लिए भी प्रेरित कर सकती हैं। एक उपयोगकर्ता, यह मानते हुए कि वे एक वैध वेबसाइट का उपयोग कर रहे हैं, वह सॉफ़्टवेयर डाउनलोड कर सकता है जिसमें दुर्भावनापूर्ण कोड है जो उनके डिवाइस से जानकारी चुराता है।
5. उपज कृषि प्रोत्साहन
यील्ड फार्मिंग एक विकेन्द्रीकृत वित्तीय नवप्रवर्तन है जो बंधक क्रिप्टोकरेंसी से रिटर्न अर्जित करना संभव बनाता है। एथेरियम ब्लॉकचैन के शीर्ष पर बनाया गया यील्ड फार्मिंग सॉफ्टवेयर उधार प्रक्रियाओं को स्वचालित करता है, जिससे लोगों को तरलता प्रदान करके ब्याज अर्जित करने की अनुमति मिलती है। कुछ उपज कृषि परियोजनाएं भी बिटकॉइन का उपयोग करती हैं।
विकेंद्रीकृत वित्त पारिस्थितिकी तंत्र में शीर्ष डेवलपर्स द्वारा बनाई गई कई वैध उपज कृषि परियोजनाएं हैं, लेकिन कई क्रिप्टो स्कैमर भी हैं जो केवल मौजूदा परियोजनाओं के कोड की प्रतिलिपि बना सकते हैं और धन चोरी करने के लिए अपना दुर्भावनापूर्ण कोड जोड़ सकते हैं। अन्य स्कैमर्स निवेशकों से रग खींचने और सभी धन के साथ भागने से पहले लंबे समय तक वैध होने का दिखावा करने के लिए गए हैं।
उपज खेती पारिस्थितिकी तंत्र की फेसलेस प्रकृति यह पता लगाना बहुत मुश्किल बनाती है कि कोई परियोजना वैध है या नहीं। यहां तक कि जहां परियोजनाएं वैध हैं, वहां हमेशा एक जोखिम होता है कि परियोजना के कोड में बग हो सकते हैं जिनका लाभ के लिए शोषण किया जाता है।
हाल के दिनों में, चिंताएं बढ़ी हैं कि अधिक स्कैमर्स नकली हैक बनाएंगे ताकि वे पैसे के नुकसान का दोष खुद से एक "अज्ञात" अपराधी पर स्थानांतरित कर सकें।
6. ईमेल-आधारित क्रिप्टो स्कैम
यह कोई रहस्य नहीं है कि हम में से अधिकांश के लिए ऑनलाइन गोपनीयता धीरे-धीरे अतीत की बात होती जा रही है। हाल के वर्षों में डेटा लीक और गोपनीयता-विरोधी उपयोगकर्ता अनुबंध नीतियां इतनी प्रचलित हो गई हैं। इससे स्कैमर्स के लिए डार्क वेब या आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली वैध सेवाओं से आपके संपर्क विवरण प्राप्त करना बहुत आसान हो जाता है।
आपके संपर्क विवरण के साथ, एक स्कैमर आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवा होने का दिखावा कर सकता है और आपको यह अनुरोध करने के लिए ईमेल कर सकता है कि आप ईमेल के मुख्य भाग में एक लिंक पर क्लिक करें। ईमेल में किसी ऐसे मुद्दे का विवरण हो सकता है जिस पर तत्काल ध्यान देने की आवश्यकता है। यह पीड़ित को दुर्भावनापूर्ण लिंक पर क्लिक करने या नकली वेबसाइट तक पहुंचने के लिए और अधिक इच्छुक बनाने के लिए किया जाता है, जहां वे इसे जाने बिना अपना विवरण दे सकते हैं।
ईमेल घोटालों के लिए गिरना बहुत आसान हो सकता है क्योंकि अधिकांश लोगों को उनके द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवाओं के लिए बहुत अधिक भरोसा होता है और आमतौर पर किसी परिचित सेवा से ईमेल के दुर्भावनापूर्ण होने की उम्मीद नहीं होती है।
क्रिप्टो वाइल्ड वेस्ट में सुरक्षित रहना
जबकि क्रिप्टोकरेंसी दुनिया को अविश्वसनीय तरीके से बदल रही है, ऐसे कई लोग हैं जिनका जीवन इस क्षेत्र में घोटालों से नष्ट हो गया है। क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करते समय हमेशा लाल झंडे (नए और पुराने दोनों) पर ध्यान देना बहुत महत्वपूर्ण है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी तकनीक ने कई वित्तीय प्रक्रियाओं को स्वचालित कर दिया है और बैंकिंग को लोगों के हाथों में सौंप दिया है। इसका मतलब यह हो सकता है कि आप साइबर सुरक्षा श्रृंखला की सबसे कमजोर कड़ी और क्रिप्टो घोटाले के लक्ष्य हो सकते हैं। आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले प्लेटफ़ॉर्म के पीछे की तकनीक और लोगों को भी यह तय करते समय बहुत ध्यान दिया जाना चाहिए कि क्या आपको एक क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करना चाहिए।