पिछले कुछ वर्षों में क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र ने घातीय दरों से वृद्धि की है। अकेले बिटकॉइन का मूल्य 2021 में $50,000 से अधिक हो गया क्योंकि अधिक लोगों ने बाजारों में नकदी डाली। दुर्भाग्य से, उद्योग में घोटालों की संख्या भी बढ़ी है।
क्रिप्टोकरेंसी में रुचि है? गोता लगाने से पहले, आपको क्रिप्टोकरेंसी घोटालों और धोखाधड़ी के विभिन्न प्रकारों के बारे में पता होना चाहिए जो हो रहे हैं।
क्रिप्टोकरेंसी घोटालों का अवलोकन
क्रिप्टोकरेंसी की अमूर्त प्रकृति और हुड के नीचे की तकनीक घोटालेबाजों के लिए इस क्षेत्र में अपनी धोखाधड़ी योजनाओं को सफलतापूर्वक निष्पादित करना आसान बनाती है। अक्सर, क्रिप्टोकरेंसी घोटालेबाज मार्केटिंग शब्दजाल को क्रिप्टोकरेंसी तकनीक के बारे में झूठे दावों के साथ जोड़ते हैं ताकि अनजान पीड़ितों को उनकी योजनाओं की वैधता का यकीन दिलाया जा सके।
क्रिप्टोकरेंसी के लिए घोटालों की विशाल क्षमता तेजी से स्पष्ट हो गई है। अकेले 2019 में, क्रिप्टोकरेंसी घोटालों के माध्यम से $4 बिलियन से अधिक का नुकसान हुआ।
जो घोटालेबाज दूसरों की तुलना में अधिक तकनीकी रूप से इच्छुक हैं, वे अपनी क्रिप्टोकरेंसी योजनाओं को आगे बढ़ाने के लिए हैकिंग तकनीकों और सामाजिक इंजीनियरिंग का उपयोग करते हैं। जबकि ब्लॉकचेन नेटवर्क और उन्हें सुरक्षित करने के लिए उपयोग की जाने वाली एन्क्रिप्शन तकनीकें विश्वसनीय हैं, घोटालों के कई पीड़ित ईमेल फ़िशिंग जैसे प्रभावी ट्रिक्स से सावधान रहने की आवश्यकता को पहचानने में विफल रहते हैं।
यहां बिटकॉइन या किसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी को खरीदने से पहले आपको जानने योग्य क्रिप्टोकरेंसी घोटाले हैं।
1. प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO)
एक प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) एक धन उगाहने वाला अभ्यास है जो एक संगठन और उसके हितधारकों के बीच भुगतान को स्वचालित करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों और क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करता है। ICO का उपयोग क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों द्वारा भविष्य के उपयोगकर्ताओं से धन जुटाने के लिए किया जाता है। जबकि ICO का उपयोग करके कई महान कंपनियां बनाई गई हैं, कई धन उगाहने वाले अभ्यास घोटाले बनकर रह गए हैं।
2018 के एक अध्ययन में 80% ICO को घोटाले पाया गया। ICO के शुरुआती दिनों में, कई परियोजनाओं ने अपने धन उगाहने वाले अभ्यास को बढ़ावा देने में महीनों बिताए। विभिन्न तकनीकों का उपयोग किया गया, जिसमें गोरिल्ला मार्केटिंग के लिए बाउंटी की पेशकश शामिल थी। कामकाजी उत्पाद न होने के बावजूद, कई परियोजनाएं अपने निवेशकों के साथ संचार बंद करने से पहले धन जुटाने में सक्षम थीं।
बहुत से ICO वैध उद्यमियों द्वारा संचालित प्रतीत होते थे जिनके अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड थे। कई मामलों में, बाद में पता चला कि माना जाने वाले "उद्यमी" वास्तव में अन्य लोगों की पहचान का उपयोग करने वाले बेनामी अपराधी थे। कुछ परियोजनाएं उद्योग में उल्लेखनीय नामों का सार्वजनिक समर्थन प्राप्त करने तक चली गईं।
एक वैध ICO और एक नकली ICO के बीच अंतर करना अक्सर मुश्किल होता है। यह आंशिक रूप से इस तथ्य के कारण है कि अधिकांश ICO लगभग बिना किसी आमने-सामने बातचीत के ऑनलाइन किए गए हैं।
यहां तक कि वैध ICO परियोजनाएं हैकिंग हमलों के परिणामस्वरूप अपने फंडर्स का पैसा खो देती हैं। 2018 के एक अध्ययन में पाया गया कि $3.7 बिलियन में से $400 मिलियन ICO परियोजनाओं से हैक के माध्यम से चुराए गए थे। फ़िशिंग जैसी सामान्य विधियों का उपयोग वैध ICO परियोजनाओं को उनके फंड जारी करने के लिए धोखा देने के लिए किया गया था।
2. बिटकॉइन माइनिंग घोटाले
बिटकॉइन माइनिंग एक प्रक्रिया है जो ब्लॉकचेन लेजर में लेनदेन को सुरक्षित रूप से जोड़ने के लिए कम्प्यूटेशनल शक्ति का उपयोग करती है। ब्लॉकचेन नेटवर्क पर कंप्यूटर जटिल गणितीय समस्याओं को हल करते हैं जो लेनदेन की पुष्टि करने में मदद करते हैं इससे पहले कि उन्हें अपरिवर्तनीय लेजर में जोड़ा जाए। कई अन्य क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाएं अपने नेटवर्क को सुरक्षित करने के लिए समान खनन तकनीकों का उपयोग करती हैं।
वर्षों से, यह प्रक्रिया किसी भी उपकरण के साथ पूरा करना बहुत कठिन हो गई है। अब, बिटकॉइन माइनिंग संचालन से लाभ कमाने के लिए अधिक उन्नत हार्डवेयर की आवश्यकता होती है जिसे औसत व्यक्ति के लिए प्राप्त करना और उपयोग करना अक्सर अधिक कठिन होता है। यह बहुत से लोगों को दूसरों को क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग आउटसोर्स करने के लिए अधिक इच्छुक बनाता है।
कई घोटालेबाजों ने लोगों की क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग सेवाओं को नियोजित करने की इच्छा का लाभ उठाया है। क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग घोटालों के संचालक अपने पीड़ितों को अपने माइनिंग पूल में निवेश करने के लिए मनाने की कोशिश करते हैं ताकि वे महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त कर सकें। घोटालेबाज आमतौर पर धन प्राप्त करने के बाद अपने पीड़ितों के संदेशों का जवाब देना बंद कर देते हैं।
बिटकॉइन माइनिंग योजनाओं के पीछे के अपराधी अपने पीड़ितों को नए निवेशक लाने के लिए मनाने की कोशिश भी कर सकते हैं। इस प्रकार की योजनाओं में आमतौर पर नए निवेशकों से पैसा लेकर पहले के निवेशकों को भुगतान किया जाता है जब तक कि भुगतान का चक्र अब टिकाऊ नहीं रह जाता।
3. क्रिप्टोकरेंसी गिवअवे घोटाले हो सकते हैं
क्रिप्टोकरेंसी गिवअवे घोटाले में निवेशकों को अपने क्रिप्टोकरेंसी भेजने के लिए मनाने के लिए सामाजिक इंजीनियरिंग का उपयोग शामिल होता है ताकि वे टोकन की एक बड़ी मात्रा प्राप्त कर सकें। ऐसे घोटाले काफी ठोस हो सकते हैं, खासकर जब घोटालेबाज मशहूर हस्तियों का प्रतिरूपण करके अपने पीड़ितों को मनाते हैं।
अतीत में क्रिप्टोकरेंसी गिवअवे घोटाले करने के लिए विभिन्न प्रकार की सोशल मीडिया साइटों का उपयोग किया गया है। घोटालेबाजों ने YouTube पर अपलोड किए गए प्रौद्योगिकी नेताओं के वीडियो में टेक्स्ट जोड़ा। टेक्स्ट दर्शकों को नकली क्रिप्टोकरेंसी गिवअवे में भाग लेने के लिए मनाता है। बहुत से लोग मानते हैं कि गिवअवे वैध हैं क्योंकि वीडियो में प्रौद्योगिकी उद्योग के हाई-प्रोफाइल नाम हैं।
ट्विटर खातों का उपयोग प्रौद्योगिकी उद्योग की मशहूर हस्तियों और हाई-प्रोफाइल हस्तियों का प्रतिरूपण करके प्लेटफॉर्म पर उपयोगकर्ताओं का विश्वास हासिल करने के लिए भी किया गया है। गिवअवे पोस्ट घोटालेबाज की नकली प्रोफाइल से उनकी टाइमलाइन और अन्य ट्विटर उपयोगकर्ताओं के पोस्ट पर किए जाते हैं।
4. नकली वेबसाइट और क्रिप्टो घोटाले
नकली डोमेन का उपयोग वेब फॉर्म को इस तरह प्रस्तुत करने के लिए किया जा सकता है जैसे वे क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में वैध संगठनों के हैं। नकली वेबसाइटों का उपयोग नकली वॉलेट और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज को वैध दिखाने के लिए किया गया है।
हैकर्स क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट उपयोगकर्ताओं के डेटा तक पहुंच प्राप्त करने में सक्षम हैं एक बार जब वे उनकी एक्सचेंज और वॉलेट जानकारी प्राप्त कर लेते हैं। प्राप्त जानकारी का उपयोग पीड़ितों के व्यक्तिगत खातों में लॉग इन करने के लिए किया जा सकता है।
नकली वेबसाइटें उपयोगकर्ता को सॉफ़्टवेयर डाउनलोड करने के लिए भी संकेत दे सकती हैं। एक उपयोगकर्ता, यह विश्वास करते हुए कि वे एक वैध वेबसाइट का उपयोग कर रहे हैं, सॉफ़्टवेयर डाउनलोड कर सकते हैं जिसमें दुर्भावनापूर्ण कोड होता है जो उनके डिवाइस से जानकारी चुराता है।
5. यील्ड फार्मिंग प्रोत्साहन
यील्ड फार्मिंग एक विकेन्द्रीकृत वित्त नवाचार है जो क्रिप्टोकरेंसी को दांव पर लगाकर रिटर्न अर्जित करना संभव बनाता है। एथेरियम ब्लॉकचेन पर बने यील्ड फार्मिंग सॉफ़्टवेयर उधार प्रक्रियाओं को स्वचालित करते हैं, जिससे लोग तरलता प्रदान करके ब्याज अर्जित कर सकते हैं। कुछ यील्ड फार्मिंग परियोजनाएं बिटकॉइन का भी उपयोग करती हैं।
विकेंद्रीकृत वित्त पारिस्थितिकी तंत्र में शीर्ष डेवलपर्स द्वारा बनाई गई कई वैध यील्ड फार्मिंग परियोजनाएं हैं लेकिन कई क्रिप्टो घोटालेबाज भी हैं जो मौजूदा परियोजनाओं के कोड को केवल कॉपी कर सकते हैं और फंड चुराने के लिए अपना दुर्भावनापूर्ण कोड जोड़ सकते हैं। अन्य घोटालेबाज निवेशकों से गलीचा खींचने और सभी फंड लेकर भागने से पहले लंबे समय तक वैध होने का दिखावा करने तक चले गए हैं।
यील्ड फार्मिंग पारिस्थितिकी तंत्र का बेनामी स्वभाव यह पता लगाना बहुत मुश्किल बना देता है कि कोई परियोजना वैध है या नहीं। यहां तक कि जहां परियोजनाएं वैध हैं, वहां हमेशा जोखिम होता है कि परियोजना के कोड में बग हो सकते हैं जिनका लाभ के लिए शोषण किया जा सकता है।
हाल के दिनों में, चिंता बढ़ी है कि अधिक घोटालेबाज नकली हैक बनाएंगे ताकि वे पैसे के नुकसान के लिए खुद को "अज्ञात" अपराधी पर दोष दे सकें।
6. ईमेल-आधारित क्रिप्टो घोटाले
यह कोई रहस्य नहीं है कि ऑनलाइन गोपनीयता हम में से अधिकांश के लिए धीरे-धीरे अतीत की बात बनती जा रही है। डेटा लीक और गोपनीयता-विरोधी उपयोगकर्ता समझौता नीतियां हाल के वर्षों में इतनी प्रचलित हो गई हैं। इससे घोटालेबाजों के लिए डार्क वेब से या आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली वैध सेवाओं से आपके संपर्क विवरण प्राप्त करना बहुत आसान हो जाता है।
आपके संपर्क विवरण के साथ, एक घोटालेबाज आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवा होने का दिखावा कर सकता है और ईमेल के मुख्य भाग में एक लिंक पर क्लिक करने का अनुरोध करने के लिए आपको ईमेल कर सकता है। ईमेल में तत्काल ध्यान देने की आवश्यकता वाले मुद्दे का विवरण हो सकता है। यह पीड़ित को दुर्भावनापूर्ण लिंक पर क्लिक करने या नकली वेबसाइट तक पहुंचने के लिए अधिक इच्छुक बनाने के लिए किया जाता है जहां वे बिना जाने अपनी जानकारी दे सकते हैं।
ईमेल घोटाले के शिकार होना बहुत आसान हो सकता है क्योंकि ज्यादातर लोगों को उनके द्वारा उपयोग की जाने वाली सेवाओं पर बहुत भरोसा होता है और वे आमतौर पर एक परिचित सेवा से ईमेल के दुर्भावनापूर्ण होने की उम्मीद नहीं करते हैं।
क्रिप्टो वाइल्ड वेस्ट में सुरक्षित रहना
जबकि क्रिप्टोकरेंसी अविश्वसनीय तरीकों से दुनिया को बदल रही हैं, क्षेत्र में घोटालों से कई लोगों का जीवन नष्ट हो गया है। क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करते समय लाल झंडे (नए और पुराने दोनों) को हमेशा देखना बहुत महत्वपूर्ण है।
क्रिप्टोकरेंसी तकनीक ने कई वित्तीय प्रक्रियाओं को स्वचालित किया है और बैंकिंग को लोगों के हाथों में डाल दिया है। इसका मतलब यह हो सकता है कि आप साइबर सुरक्षा श्रृंखला में सबसे कमजोर कड़ी हैं और क्रिप्टो घोटाले का लक्ष्य हैं। जिस तकनीक और लोगों का प्लेटफॉर्म आप उपयोग करते हैं, उन्हें यह तय करते समय बहुत अधिक विचार दिया जाना चाहिए कि आपको क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्म का उपयोग करना चाहिए या नहीं।
