वित्त में डेटा आर्किटेक्चर का आधुनिकीकरण: सिद्ध सर्वोत्तम अभ्यास

वित्तीय सेवाओं में आधुनिक डेटा लेयर के लिए सर्वोत्तम अभ्यास एक आवश्यक व्हाइट पेपर है जो एक कठोर और धीमी IT लिगेसी सिस्टम से एक आधुनिक डेटा लेयर में आधुनिकीकरण के लिए सर्वोत्तम चरणों पर है। ग्राहक मांगों को रीयल-टाइम में पूरा करें – नीचे मुफ्त डाउनलोड करें।

रेडिस ने हाल ही में डेटा दिग्गज TDWI के साथ एक वेबिनार में भाग लिया ताकि वित्तीय सेवाओं में डेटा आर्किटेक्चर आधुनिकीकरण के लिए सर्वोत्तम अभ्यासों पर चर्चा की जा सके। वेबिनार का नेतृत्व विश्व-प्रसिद्ध सूचना प्रबंधन विशेषज्ञ, डेविड लॉशिन, करते हैं, जो विभिन्न TDWI घटनाओं और सम्मेलनों में डेटा लेयर आधुनिकीकरण के बारे में अक्सर बोलते हैं।

नीचे हमने वेबिनार में शामिल विषयों के बारे में जानकारी प्रदान की है कि एक वित्तीय सेवा संगठन अपने डेटा लेयर को आधुनिक बनाने के सबसे शक्तिशाली तरीके क्या हैं।

वित्तीय सेवा उद्योग में काफी बदलाव आया है

प्रौद्योगिकी ने वित्तीय सेवा उद्योग को ऊपर से नीचे तक बदल दिया है। ईंट और मोर्टार को चरणबद्ध तरीके से हटाया जा रहा है और मोबाइल बैंकिंग द्वारा प्रतिस्थापित किया जा रहा है। लेनदेन प्रसंस्करण ताल आवधिक बैच से रीयल-टाइम प्रसंस्करण में विकसित हुई है, जो बैंकों के लिए एक महत्वपूर्ण चुनौती पेश करती है; IT लिगेसी सिस्टम पुराने हैं और रीयल-टाइम डिजिटल बैंकिंग अनुभव प्रदान करने में असमर्थ हैं।

यह समस्याग्रस्त है क्योंकि ग्राहक अपेक्षाएं सिर्फ आसमान छू नहीं रही हैं, वे समताप मंडल में हैं। एक सुसंगत रीयल-टाइम डिजिटल बैंकिंग अनुभव की मांग ने वित्तीय सेवा उद्योग को और भी अधिक प्रतिस्पर्धी बना दिया है और बैंक कठोर लिगेसी IT सिस्टम के साथ आधुनिक उपभोक्ता की मांगों को पूरा करने के लिए संघर्ष कर रहे हैं।

इसके अलावा, बैंक सरकारी कानून और बाजार से अपने डेटा लेयर को आधुनिक बनाने के लिए अतिरिक्त दबाव महसूस कर रहे हैं। फिनटेक फुर्तीले हैं और एक लचीली आर्किटेक्चर के पुरस्कारों को प्राप्त कर रहे हैं जो उन्हें एक ओमनीचैनल अनुभव प्रदान करने के साथ-साथ नए उत्पादों को बाजार में लाने की अनुमति देता है।

बैंकों को अब खेल के मैदान को समतल करने और एक रीयल-टाइम डिजिटल बैंकिंग सेवा प्रदान करने के लिए आधुनिकीकरण करने की आवश्यकता है जो तेज़, आसान और सुलभ हो।

डेटा आर्किटेक्चर आधुनिकीकरण प्राप्त करने के 6 अलग-अलग तरीके

अपने वित्तीय डेटा लेयर को आधुनिक बनाना जटिल या विघटनकारी होने की आवश्यकता नहीं है। डेटा लेयर आधुनिकीकरण एक कालानुक्रमिक प्रक्रिया का पालन करता है जो डेटा पहुंच अंतराल की पहचान से शुरू होता है और माइक्रोसर्विसेज के साथ डेटा लेयर को ऑपरेशनलाइज़ करने के साथ समाप्त होता है।

अपने पावरपॉइंट स्लाइड में, डेविड ने छह सबसे इष्टतम तरीकों का खुलासा किया जो एक वित्तीय सेवा संगठन बिना व्यवधान के अपने डेटा लेयर को आधुनिक बना सकता है। प्रत्येक विधि के पीछे के सभी तकनीकी घटकों की एक व्यापक समीक्षा की गई ताकि वित्तीय सेवाओं को डेटा लेयर को आधुनिक बनाते समय पालन करने की दिशा का बिंदु स्पष्ट हो सके।

इनमें शामिल हैं:

डेटा पहुंच अंतराल की पहचान करें: उन क्षेत्रों की खोज करना जहां ग्राहक डेटा तक त्वरित पहुंच बाधित है।
एक सुसंगत ओमनीचैनल ग्राहक अनुभव प्राप्त करें: यह सुनिश्चित करना कि एक सुसंगत रीयल-टाइम ओमनीचैनल अनुभव से जुड़ी चार मौलिक अपेक्षाएं पूरी होती हैं।
रीयल-टाइम प्रसंस्करण के लिए सूचना मॉडल: विभिन्न सूचना मॉडल के साथ पहुंच और अंतरसंचालनीयता बनाए रखना जो रीयल-टाइम प्रक्रियाओं का समर्थन करते हैं।
आधुनिक कंप्यूटिंग सेवा अपनाएं: आर्किटेक्चरल अंतरों को समझना और मोनोलिथिक सिस्टम विकसित करने से संक्रमण कैसे करें।
कम-विलंबता पहुंच के लिए डेटा प्लेटफॉर्म अपनाएं: कुलीन रीयल-टाइम डेटा प्लेटफॉर्म की प्रमुख विशेषताओं की खोज करना जिसमें कम-विलंबता पहुंच के साथ-साथ इसे अपनी आर्किटेक्चर में कैसे लाभ उठाया जाए।
एक ऑपरेशनल डेटा लेयर शामिल करें: यह उजागर करना कि माइक्रोसर्विसेज के साथ डेटा लेयर को कैसे ऑपरेशनलाइज़ करें और उन प्रणालियों तक त्वरित पहुंच कैसे प्रदान करें।

डेटा आर्किटेक्चर आधुनिकीकरण उपयोग के मामले

आज के तेज-तर्रार डिजिटल वातावरण में असंख्य चुनौतियों को दूर करने के लिए कई बैंकों को अपने डेटा लेयर को आधुनिक बनाने की आवश्यकता है। दुनिया के कुछ प्रमुख बैंकों ने IT लिगेसी सिस्टम को प्रदर्शन अवरोधक के रूप में पहचाना है और रेडिस एंटरप्राइज के साथ अपने डेटा लेयर को आधुनिक बनाकर उनके रास्ते में खड़ी सबसे बड़ी बाधाओं को दूर किया है।

रेडिस के सीनियर सॉल्यूशंस मार्केटिंग मैनेजर हेनरी टैम कई उपयोग के मामले साझा करते हैं जो बताते हैं कि बैंक रेडिस एंटरप्राइज का उपयोग करके अपने डेटा लेयर को आधुनिक बनाने पर क्या परिणाम उम्मीद कर सकते हैं। हेनरी यह पता लगाता है कि रेडिस एंटरप्राइज का उपयोग प्रत्येक उपयोग के मामले में प्रदर्शन स्तरों को सुपरचार्ज करने के लिए कैसे किया जाता है:

ग्राहक अनुभव को सुपरचार्ज करना

रेडिस एंटरप्राइज के लिए धन्यवाद, ग्राहक एक ओमनीचैनल अनुभव का आनंद लेते हैं जो उन्हें अपने स्थान, बैंक खातों, बंधक, ऋण, निवेश, और बहुत कुछ की परवाह किए बिना विभिन्न डिजिटल उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला तक निर्बाध रूप से रीयल-टाइम में पहुंचने की अनुमति देता है।

पहचान प्रबंधन प्रणालियों को अधिकतम करना

ग्राहकों को नवीन डिजिटल समाधानों तक पहुंच प्रदान करने के लिए तीसरे पक्षों के साथ डेटा साझा करना अनिवार्य है जो उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ाते हैं। लेकिन ऐसा करने से वित्तीय संस्थान साइबर अपराधियों के अपने डेटा में घुसपैठ की संभावना के संपर्क में आते हैं।

इस उपयोग के मामले में, हेनरी इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि रेडिस एंटरप्राइज का उपयोग साइबर-अपराधियों से ग्राहक जानकारी को ढालने के लिए कैसे किया जाता है जबकि तीसरे पक्ष के संगठनों के साथ डेटा साझा किया जाता है। इसमें API, डेटा, और संसाधनों तक बारीक पहुंच के साथ डेवलपर अनुभव में सुधार शामिल है।

मैन्युअल जांच प्रक्रियाओं को बढ़ावा देना

हेनरी यह पता लगाते हैं कि रेडिसर्च का उपयोग कैसे किया जाता है ताकि डेटा के ढेर को हाइपर-एफिशिएंसी के साथ छाना जा सके, जिससे किसी भी संदिग्ध पैटर्न की पहचान की जा सके जो धोखाधड़ी गतिविधि का संकेत देगा।

रीयल-टाइम डेटा के साथ धोखाधड़ी पर रोक लगाना

धोखेबाजों को ऑनलाइन चोरी करने में केवल कुछ सेकंड लगते हैं। इसलिए, धोखाधड़ी का पता लगाना पूरी तरह से इस बात पर निर्भर करता है कि बैंक संदिग्ध डेटा पैटर्न की पहचान करने और प्रतिक्रिया करने में कितनी तेजी से सक्षम है। हेनरी यह बताते हैं कि रेडिस की रीयल-टाइम डेटा की गारंटी देने की क्षमता एक बड़े बैंक को रीयल-टाइम डिजिटल पहचान, AI मॉडल, और अधिक के माध्यम से धोखाधड़ी गतिविधि को तेजी से दूर करने में कैसे सक्षम बनाती है।

FAQ
Q: डेटा आधुनिकीकरण क्या है?
A: डेटा आधुनिकीकरण लिगेसी डेटाबेस से आधुनिक क्लाउड-आधारित डेटाबेस में साइलोड डेटा को स्थानांतरित करने की प्रक्रिया है। डेटा आधुनिकीकरण संगठनों को फुर्तीला होने, और लिगेसी सिस्टम के आसपास अक्षमताओं, बॉटलनेक, और अनावश्यक जटिलताओं को खत्म करने की अनुमति देता है।
Q: आधुनिक डेटा प्लेटफॉर्म क्या है?
A: एक आधुनिक डेटा प्लेटफॉर्म वह है जो कुशल डेटा माइग्रेशन, तेज़ इनजेशन, स्केलेबल, मल्टी-स्ट्रक्चर मॉडल समर्थन, लचीले परिनियोजन विकल्प प्रदान करता है, और स्टोरेज दक्षता को अनुकूलित करता है। रेडिस एंटरप्राइज जैसे आधुनिक डेटा प्लेटफॉर्म इंटरैक्टिव ग्राहक अनुभव, उन्नत जोखिम प्रबंधन, और धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए उन्नत निकट रीयल-टाइम एनालिटिक्स को सक्षम करते हैं।
Q: एक आधुनिक डेटा लेयर क्लाउड माइग्रेशन, बिग डेटा, एनालिटिक्स, और AI का समर्थन कैसे करता है?
A: बिग डेटा, AI, और एनालिटिक्स एंटरप्राइज डेटा-संचालित निर्णय लेने को तेज़ी से अंतर्दृष्टि के लिए तेज़ करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। उन्हें उस रीयल-टाइम डेटा को वितरित करने के लिए एक आधुनिक इन-मेमोरी NoSQL डेटा प्लेटफॉर्म की आवश्यकता होती है। एंटरप्राइज किसी भी क्लाउड में आधुनिक डेटाबेस को प्रबंधित सेवा (DBaaS) के रूप में तैनात कर सकते हैं ताकि क्लाउड प्रदाताओं द्वारा प्रदान की जाने वाली स्केलेबिलिटी, एनालिटिक्स, बाहरी डेटा, और AI/ML सेवाओं का लाभ उठाया जा सके।

डेटा आर्किटेक्चर आधुनिकीकरण की राह अपनाएं।