नेशनल ऑटोमेटेड क्लियरिंग हाउस एसोसिएशन (NACHA) फ़ाइल प्रारूप सबसे आम इलेक्ट्रॉनिक भुगतान फ़ाइल प्रकारों में से एक है। इसका उपयोग ऑटोमेटेड क्लियरिंग हाउस नेटवर्क के माध्यम से घरेलू ACH भुगतान निष्पादित करने के लिए किया जाता है।
अवलोकन
NACHA फ़ाइल एक भुगतान निर्देश फ़ाइल है जिसे मास भुगतान बैच निष्पादित करने के लिए बैंक पोर्टल पर भेजा या अपलोड किया जाता है। यह फ़ाइल NACHA विनिर्देशों के अनुसार स्वरूपित होती है और बैंक द्वारा भिन्न होती है। NACHA फ़ाइल का समर्थन करने वाले कई बैंकों में Wells Fargo®, Bank of America®, J.P. Morgan Chase®, T.D. Bank N.A.®, आदि शामिल हैं।
Oracle® R12 निम्नलिखित मानक प्रारूप प्रदान करता है:
US NACHA PPD: Treasury Software® के अनुसार: "प्रीअरेंज्ड पेमेंट एंड डिपॉजिट - व्यक्तिगत (उपभोक्ता) खातों से भुगतान या संग्रह के लिए उपयोग किया जाता है। उदाहरणों में कर्मचारियों को पेरोल का डायरेक्ट डिपॉजिट, व्यक्तियों को भुगतान, और व्यक्तिगत (उपभोक्ता) ग्राहकों से संग्रह शामिल हैं।"
US NACHA CCD: बैंकिंग में CCD शब्द कॉर्पोरेट क्रेडिट और डेबिट के लिए नकद एकाग्रता और वितरण को संदर्भित करता है।
अब, आइए Oracle में एक प्रारूप सेट करें और एक नमूना NACHA फ़ाइल जनरेट करें।
प्रारूप सेट करें
प्रारूप सेट करने के लिए निम्नलिखित चरणों का उपयोग करें:
1. XML टेम्प्लेट
इस चरण में Oracle द्वारा प्रदान किए गए सीडेड US NACHA CCD Format का उपयोग करके एक XML प्रकाशक टेम्प्लेट बनाएं।
XML Publisher Responsibility > Templates > Create template पर जाएं।
निम्नलिखित सेटिंग्स का उपयोग करें:
- डेटा परिभाषा: Oracle Payments Funds Disbursement Payment Instruction Extract 1.0
- प्रकार: eText – आउटबाउंड
- फ़ाइल: IBYDE_S103_en.rtf यह Oracle द्वारा एक मानक टेम्प्लेट है। आप इसे आधार के रूप में ले सकते हैं और अपने बैंक या व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार इसे संशोधित कर सकते हैं।
2. भुगतान प्रारूप
Payables Manager: Setup > Payments > Payments Administrator > Formats > Formats पर जाएं।
निम्नलिखित सेटिंग्स का उपयोग करें:
- डेटा निकालें: Oracle Payments Funds Disbursement Payment
- निर्देश निकालें: संस्करण 1.0
- XML Publisher Template: US NACHA CCD Format
3. भुगतान दस्तावेज़
मान लें कि आपने पहले ही अपने बैंक, बैंक शाखाएं, और बैंक खाता बना लिया है। इस चरण में, आप भुगतान प्रारूप US NACHA CCD Format को भुगतान दस्तावेज़ से जोड़ते हैं।
Payables Manager > Setup > Payment > Bank Accounts पर जाएं और Manage Payment Documents और Create पर क्लिक करें।
निम्नलिखित सेटिंग्स का उपयोग करें:
- नाम: XXXX NACHA
- पेपर स्टॉक प्रकार: ब्लैंक स्टॉक
- प्रारूप: US NACHA CCD Format
- पहला उपलब्ध दस्तावेज़ नंबर: 100001
- अंतिम उपलब्ध दस्तावेज़ नंबर: 999999
Apply पर क्लिक करें।
4. भुगतान प्रक्रिया प्रोफ़ाइल सेटअप
Payables Manager > Setup > Payment > Payment Administrator > Payment Process Profiles पर जाएं और Create पर क्लिक करें।
निम्नलिखित सेटिंग्स का उपयोग करें:
- कोड: XXXX_PPP
- प्रोसेसिंग प्रकार: इलेक्ट्रॉनिक
- नाम: XXXX PPP
- भुगतान निर्देश प्रारूप: US NACHA CCD Format
Apply पर क्लिक करें।
NACHA फ़ाइल जनरेट करें
NACHA फ़ाइल जनरेट करने के लिए निम्नलिखित चरणों का उपयोग करें:
1. आपूर्तिकर्ता के लिए चालान दर्ज करें
Payables Manager > Invoices > Entry > Invoices पर जाएं।
सुनिश्चित करें कि आपूर्तिकर्ता के पास भुगतान विधि Electronic है, और चालान Validated Status में है।
2. चालान का भुगतान करें
Payables Manager > Payments > Entry > Payments Manager पर जाएं।
निम्नलिखित चरण करें:
-
PPR नाम दर्ज करें।
-
यदि आप इस PPR में चालान चयन को सीमित करना चाहते हैं तो भुगतान प्राप्तकर्ता का नाम दर्ज करें।
-
Electronicभुगतान विधि चुनें।
- अपना बैंक खाता, भुगतान दस्तावेज़, और PPP दर्ज करें। फिर Submit पर क्लिक करें।
-
स्थिति रीफ्रेश करें और तब तक प्रतीक्षा करें जब तक PPR स्थिति
Confirmedन हो जाए। -
View > Requests > Find पर जाएं।
- Format Payment Instructions को टेक्स्ट आउटपुट के साथ ढूंढें और View output पर क्लिक करें।
Format Payment Instructions का आउटपुट पूर्ववर्ती चालान और उसके भुगतान से जनरेट NACHA फ़ाइल है। आप इसे अपने स्थानीय डेस्कटॉप पर सहेज सकते हैं और आगे के प्रसंस्करण के लिए बैंक पर अपलोड कर सकते हैं।
निष्कर्ष
बैंक के सर्वर पर NACHA फ़ाइल जनरेट करना और अपलोड करना उद्योगों में सबसे अधिक मांग वाली सुविधाओं में से एक बनता जा रहा है। सभी ERPs में, Oracle NACHA फ़ाइल जनरेट करने के लिए सर्वोत्तम प्रक्रियाओं में से एक प्रदान करता है। कुछ सेटअप चरणों के बाद, आप अपनी ACH फ़ाइल के साथ जाने के लिए तैयार हैं। अलग-अलग बैंकों के NACHA के अलग-अलग प्रारूप होते हैं, इसलिए Oracle मानक RTF फ़ाइल को व्यक्तिगत बैंक विनिर्देश से मिलान करने के लिए अनुकूलित करने का विकल्प भी प्रदान करता है।
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