आमतौर पर, जब स्कैमर्स अपने पीड़ितों को निशाना बनाते हैं, तो उनका उद्देश्य उन्हें पैसे से ठगना या अन्य वित्तीय लाभ प्राप्त करना होता है। हालांकि, कुछ स्कैमर्स आपके पैसे के पीछे नहीं हैं। वे आपकी पहचान और भरोसे के पीछे हैं।
पैसे की याचना करने के बजाय, वे आपको पैसे की पेशकश कर सकते हैं। लेकिन एक ट्विस्ट है। यह सब एक परिष्कृत योजना का हिस्सा है जिससे आप उनके गंदे काम कर सकते हैं। उनका उद्देश्य आपको एक खच्चर घोटाले में फंसाना है। यदि आप इसके लिए गिर जाते हैं, तो आप एक शिकार के रूप में भी कानून प्रवर्तन के साथ परेशानी में पड़ सकते हैं। यहां बताया गया है कि एक मलिंग घोटाला कैसे काम करता है और इससे कैसे बचा जा सकता है।
पैकेज मुलिंग स्कैम क्या है?
एक पैकेज मुलिंग घोटाला इंटरनेट धोखाधड़ी करने वालों द्वारा कानून प्रवर्तन के सीधे संपर्क से खुद को बचाने के दौरान अपनी धोखाधड़ी गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने के लिए उपयोग की जाने वाली एक घोटाला रणनीति है। आमतौर पर इसका पता लगाना मुश्किल होता है क्योंकि यह अन्य पारंपरिक घोटाले की रणनीति की तरह काम नहीं करता है।
इस प्रकार के घोटाले में, स्कैमर ऐसा कोई अनुरोध नहीं करता है जिससे पीड़ित को वित्तीय नुकसान होने की संभावना हो। इसके बजाय, वे घोटाले को या तो नौकरी की पेशकश, मानवीय सेवा, या एकमुश्त सहायता के रूप में ब्रांड करते हैं। इस घोटाले की जड़ें धीरे-धीरे पीड़ित को एक बिचौलिया या खच्चर के रूप में आपराधिक गतिविधियों की आय को स्थानांतरित करने के लिए प्रेरित करने की रणनीति में निहित है, चाहे वह धन हो या भौतिक पैकेज।
मलिंग घोटाला कैसे काम करता है
मलिंग घोटाले में पीड़ितों को फंसाने की कोई निश्चित रणनीति नहीं है। अलग-अलग धोखेबाज अपने निपटान में संसाधनों और "पैकेज" की प्रकृति के आधार पर अलग-अलग रणनीतियां अपनाते हैं, जिसे वे स्थानांतरित करना चाहते हैं।
इसके बावजूद, देखने के लिए तीन स्थापित खच्चर घोटाला रणनीतियाँ हैं।
नौकरी की पेशकश का तरीका
मलिंग घोटाले के कुछ प्रकार नौकरी की पेशकश के रूप में आते हैं। एक वैध व्यावसायिक इकाई के रूप में दिखने वाले अपराधी आपको नौकरी का प्रस्ताव भेज सकते हैं। वे जिस स्थिति की पेशकश करते हैं वह आम तौर पर "पैसे या पैकेज प्रोसेसिंग एजेंट" की भिन्न भिन्नताएं होती है। आपका कार्य विवरण यह होगा कि आप अपने खाते में धन प्राप्त करें और जब भी आपको ऐसा करने का निर्देश दिया जाए तो इसे निर्दिष्ट खातों में भेज दें। यह भौतिक पैकेज प्राप्त करना और उन्हें किसी भिन्न पते पर अग्रेषित करना भी हो सकता है। वे आपको एक निश्चित वेतन या आपके द्वारा संसाधित धन का एक प्रतिशत प्रदान कर सकते हैं।
ये नकली कंपनियां आमतौर पर विदेशी कंपनियां होने का दावा करती हैं जो सीधे आपके देश से भुगतान प्राप्त नहीं कर सकती हैं। चूंकि आप देश के निवासी हैं, आप पैसे को संसाधित करने में मदद कर सकते हैं और इसे शुल्क के लिए उनके अपतटीय खाते में भेज सकते हैं। उनके कारण आम तौर पर सम्मोहक होते हैं, और उनके पास आमतौर पर बहुत अधिक प्रत्याशित प्रश्न पंक्तियों का पूर्वाभ्यास होता है।
सतह पर, यह पूरी तरह से वैध व्यवसाय की तरह लग सकता है—ऑनलाइन जल्दी पैसा कमाने का एक तरीका। दुर्भाग्य से, आमतौर पर ऐसा नहीं होता है। यदि आप उनकी नौकरी की पेशकश स्वीकार करते हैं, तो आपके द्वारा संसाधित किया जा रहा धन आमतौर पर घोटालों की आय है। अन्य लोगों के साथ ऑनलाइन धोखाधड़ी करते समय, वे आपकी पहचान का उपयोग वैधता को धोखा देने के लिए करेंगे, और आपके माध्यम से घोटालों से धन उनके खाते में फ़नल कर दिया जाएगा। वे आपसे उपहार कार्ड या क्रिप्टोकरंसी के रूप में धन उन्हें अग्रेषित करने के लिए भी कह सकते हैं।
डेटिंग घोटाला दृष्टिकोण
कुछ खंगालने वाले घोटालों को एक चल रहे डेटिंग घोटाले में जटिल रूप से बुना गया है। अपराधी अपने डेटिंग घोटाले के पीड़ितों को समझाते हैं कि वे एक परोपकारी मिशन पर हैं और उन्हें अपने शिकार की मदद की ज़रूरत है। ज्यादातर मामलों में, वे दावा करेंगे कि उन्हें अफ्रीका में कुछ निराश्रित बच्चों या दुनिया में कहीं भी किसी मानवीय मिशन के लिए एक पैकेज भेजने की आवश्यकता है, और इसे करने के लिए उन्हें आपकी सहायता की आवश्यकता होगी।
स्कैमर के साथ रिश्ते में होने के कारण, पीड़ित स्वाभाविक रूप से उपकृत होंगे। पैकेज पीड़ित को अफ्रीका या अन्य गंतव्यों के लिए आगे की शिपिंग के लिए भेजे जाएंगे। हालांकि यह कानूनी लगता है, अवैधता आमतौर पर पैकेज के स्रोत से उत्पन्न होती है। ये पैकेज आमतौर पर नकली चेक, चोरी हुए क्रेडिट कार्ड या अन्य अवैध तरीकों से खरीदे जाते हैं।
मनी फ़्लिपिंग दृष्टिकोण
यह दृष्टिकोण अपने आकर्षक स्वभाव के कारण सबसे अधिक पीड़ितों को आकर्षित करता है। स्कैमर्स या तो सोशल मीडिया हैशटैग पर शुरू या आशा करेंगे जो कुछ त्वरित धन उद्यम का विज्ञापन करता है। वे बिना सोचे-समझे पीड़ितों को या तो एक वास्तविक बैंक खाता या उपलब्ध कई डिजिटल वॉलेट खोलने और उन्हें लॉगिन विवरण भेजने के लिए कहेंगे।
पीड़ितों को आम तौर पर त्वरित नकद देने का वादा किया जाता है, जब स्कैमर एक नई चाल करता है जिसे उन्होंने हाल ही में खाते में खोजा है। इसे जोखिम-मुक्त दिखाने के लिए, स्कैमर्स अपने पीड़ितों से कहेंगे कि वे खाते में पैसा न डालें। अधिकांश लोगों के लिए, यह जोखिम-मुक्त, जीत-जीत परिदृश्य के रूप में दिखाई देगा। भले ही घोटालेबाज खाते से भाग जाते हैं, उनके पास खोने के लिए कुछ नहीं है। हालाँकि, आपके पास खोने के लिए बहुत कुछ है क्योंकि आपकी पहचान उस खाते से जुड़ी हुई है। एक बार जब आप उन्हें अपने डेटा के साथ बनाया गया खाता भेज देते हैं, तो वे इसे जब्त कर लेंगे और अवैध धन को फ़नल करने के लिए इसका इस्तेमाल करेंगे।
जोखिम में कौन है?
युवा इंटरनेट उपयोगकर्ता विशेष रूप से जोखिम में हैं। इस बिजनेस लाइव रिपोर्ट के अनुसार, बार्कलेज बैंक को रिपोर्ट किए गए लगभग एक तिहाई मनी खच्चर खातों का स्वामित्व 21 वर्ष से कम उम्र के लोगों के पास था। इसी तरह, गार्जियन की इस रिपोर्ट से पता चलता है कि 25 वर्ष से कम आयु के प्रत्येक चार उत्तरदाताओं में से एक ने सामाजिक पर नकली घोटाले के साथ बातचीत की थी। मीडिया। ये बैट्स सोशल मीडिया टैग्स जैसे #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip, और इसी तरह के अन्य हैशटैग में छिपे हुए हैं।
युवा लोगों को आमतौर पर निशाना बनाया जाता है क्योंकि उन्हें जल्दी धन की आवश्यकता होने की अधिक संभावना होती है। वे स्कैमर के निर्देशों का पालन करने के लिए पर्याप्त रूप से तकनीक-प्रेमी होने की भी संभावना रखते हैं। हालांकि, जोखिम केवल युवा लोगों तक ही सीमित नहीं है। सभी उम्र के लोग जो दूरस्थ रूप से काम करने के अवसरों की तलाश में हैं और जो डेटिंग साइटों पर हैं, उन्हें भी अक्सर लक्षित किया जाता है। किसी को भी निशाना बनाया जा सकता है।
पीड़ित होने के परिणाम
इंटरनेट जालसाज खच्चरों की भर्ती करते हैं ताकि वे अपने पीड़ितों और खुद के बीच उलझन की परतें जोड़ सकें। कभी-कभी, इन धोखेबाजों के पास खच्चरों की जंजीरें होती हैं, जहां एक खच्चर दूसरे खच्चर को पैकेज भेजता है, जिससे अपराधियों और पीड़ित के बीच प्रभावी रूप से अधिक दूरी जुड़ जाती है।
हालांकि इससे कानून प्रवर्तन के लिए उन्हें ट्रैक करना अविश्वसनीय रूप से कठिन हो जाता है, लेकिन यह धोखेबाजों को अपनाने के लिए घोटालों को एक आकर्षक रणनीति बनाता है। जब कानून प्रवर्तन एजेंसियां अपराधियों की तलाश में जाती हैं, तो डिजिटल निशान आपके दरवाजे तक जाता है। दुर्भाग्य से, कम ही लोग घोटालों के बारे में जानते हैं। आप शिकार हो सकते हैं और बहुत देर होने तक इसका एहसास नहीं हो सकता है।
अधिकांश ऑनलाइन घोटालों के विपरीत, जहां आपको केवल व्यक्तिगत नुकसान होता है, एक मलिंग घोटाले का शिकार होने के कारण आपको जेल हो सकती है। यदि आपके बैंक खाते या डिजिटल वॉलेट का उपयोग मलिंग गतिविधियों के लिए किया जा रहा है, तो सिद्धांत रूप में, आप एक अपराध में दोषी हैं। साथ ही, यदि आप अनजाने में आपराधिक गतिविधियों से प्राप्त आय को किसी अन्य स्थान पर अग्रेषित करते हैं, तो आप पर संबंधित अपराध में भी अभियोग लगाया जा सकता है।
आपके देश और स्थानीय कानूनों के आधार पर, घोटालों का शिकार होने पर आपको हजारों डॉलर का जुर्माना, आपकी प्रतिष्ठा में सेंध, या लंबी जेल की सजा भुगतनी पड़ सकती है।
अपनी सुरक्षा कैसे करें
ऑनलाइन लोगों के साथ व्यवहार करते समय निम्नलिखित चेकलिस्ट का उपयोग करें ताकि खुद को एक खच्चर घोटाले का शिकार होने से बचाया जा सके:
- अपने निजी बैंकिंग विवरण कभी भी उन लोगों को न दें जिनसे आप ऑनलाइन मिलते हैं, भले ही आप उनसे कितने समय से बातचीत कर रहे हों।
- नौकरी के प्रस्तावों से सावधान रहें, जिसके लिए आपको अपने नाम से एक खाता खोलना होगा और इसका उपयोग उन संस्थाओं के लिए धन संसाधित करने के लिए करना होगा जिनसे आपने केवल ऑनलाइन बातचीत की है। कंपनी का नाम और संपर्क ऑनलाइन जांचने का प्रयास करें; यदि यह एक वैध व्यवसाय है, तो यह पुष्टि करने के लिए कॉल करें कि वे ऑफ़र का एक तरीका हैं।
- डेटिंग साइटों पर उन लोगों से संपर्क तोड़ें जो आपसे आपके डिजिटल वॉलेट से धन प्राप्त करने और उन्हें किसी और को हस्तांतरित करने के लिए कहते हैं।
- किसी भी ऑनलाइन मानवीय मिशन को सहायता देने से सावधान रहें जो आपसे भौतिक वस्तुओं को कहीं और भेजने के लिए कहता है।
- संदिग्ध सोशल मीडिया ऑफ़र से बचें जो आपके पैसे को दोगुना करने का वादा करते हैं या यदि आप अपना लॉगिन विवरण भेजते हैं तो आपके डिजिटल वॉलेट को "टॉप अप" करते हैं।
खच्चर मत बनो
यदि आपको लगता है कि आप पहले से ही एक खच्चर घोटाले में सिर और कंधे गहरे हो सकते हैं; अपने लेन-देन के अधिक से अधिक रिकॉर्ड रखें, कानूनी सलाह लें, और तुरंत कानून प्रवर्तन से संपर्क करें।
दुर्भावनापूर्ण व्यक्तियों के झांसे में न आएं, इंटरनेट सुरक्षा सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाएं। सतर्क रहें, ऑनलाइन लोगों के साथ अपनी बातचीत से सावधान रहें। खच्चर मत बनो।