आमतौर पर, जब घोटालेबाज अपने पीड़ितों को निशाना बनाते हैं, तो उनका उद्देश्य उन्हें पैसे से ठगना या अन्य वित्तीय लाभ प्राप्त करना होता है। हालांकि, कुछ घोटालेबाज आपके पैसे के पीछे नहीं होते। वे आपकी पहचान और विश्वास के पीछे होते हैं।
पैसे मांगने के बजाय, वे आपको पैसे की पेशकश कर सकते हैं। लेकिन इसमें एक मोड़ है। यह सब आपको उनका गंदा काम करने के लिए फंसाने की एक परिष्कृत योजना का हिस्सा है। उनका उद्देश्य आपको एक म्यूलिंग घोटाले में फंसाना है। यदि आप इसके झांसे में आते हैं, तो आप कानून प्रवर्तन के साथ मुसीबत में पड़ सकते हैं, यहां तक कि एक पीड़ित के रूप में भी। यहां बताया गया है कि म्यूलिंग घोटाला कैसे काम करता है और इससे कैसे बचा जाए।
पैकेज म्यूलिंग घोटाला क्या है?
एक पैकेज म्यूलिंग घोटाला इंटरनेट धोखेबाजों द्वारा अपनी धोखाधड़ी गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने के लिए उपयोग की जाने वाली एक घोटाला रणनीति है जबकि कानून प्रवर्तन के लिए प्रत्यक्ष जोखिम से खुद को बचाते हैं। इसका पता लगाना आमतौर पर कठिन होता है क्योंकि यह अन्य पारंपरिक घोटाला रणनीति की तरह काम नहीं करता है।
इस प्रकार के घोटाले में, घोटालेबाज ऐसा कोई अनुरोध नहीं करता जो पीड़ित को वित्तीय नुकसान पहुंचाने की संभावना रखता हो। इसके बजाय, वे घोटाले को नौकरी की पेशकश, मानवीय सेवा, या एकमुश्त सहायता के रूप में ब्रांड करते हैं। यह घोटाला पीड़ित को धीरे-धीरे एक मध्यस्थ या खच्चर के रूप में सेवा करने के लिए राजी करने की रणनीति में निहित है, चाहे वह पैसा हो या भौतिक पैकेज, आपराधिक गतिविधियों की आय को स्थानांतरित करने के लिए।
म्यूलिंग घोटाला कैसे काम करता है
पीड़ितों को म्यूलिंग घोटाले में फंसाने के लिए कोई निश्चित रणनीति नहीं है। अलग-अलग धोखेबाज अपने निपटान में संसाधनों और उस "पैकेज" की प्रकृति के आधार पर अलग-अलग रणनीतियों का उपयोग करते हैं जिसे वे स्थानांतरित करना चाहते हैं।
इसके बावजूद, तीन स्थापित म्यूलिंग घोटाला रणनीतियां हैं जिन पर ध्यान देना चाहिए।
नौकरी की पेशकश का दृष्टिकोण
म्यूलिंग घोटालों के कुछ रूप नौकरी की पेशकश के रूप में आते हैं। एक वैध व्यावसायिक इकाई के रूप में खुद को पेश करने वाले अपराधी आपको नौकरी की पेशकश भेज सकते हैं। वे जो पद प्रदान करते हैं वह आमतौर पर "पैसे या पैकेज प्रसंस्करण एजेंट" का एक अलग रूप होता है। आपका कार्य विवरण आपके खाते में पैसा प्राप्त करना और जब भी निर्देश दिया जाए तो इसे निर्दिष्ट खातों में भेजना होगा। यह भौतिक पैकेज प्राप्त करना और उन्हें किसी अलग पते पर अग्रेषित करना भी हो सकता है। वे आपको एक निश्चित वेतन या आपके द्वारा संसाधित पैसे का एक प्रतिशत प्रदान कर सकते हैं।
ये नकली कंपनियां आमतौर पर विदेशी कंपनियां होने का दावा करती हैं जो आपके देश से सीधे भुगतान प्राप्त नहीं कर सकतीं। चूंकि आप देश में निवासी हैं, आप एक शुल्क के लिए पैसे को संसाधित करने और उनके अपतटीय खाते में भेजने में मदद कर सकते हैं। उनके कारण आमतौर पर सम्मोहक होते हैं, और उनके पास आमतौर पर बहुत सारे प्रत्याशित प्रश्न अच्छी तरह से पूर्वाभ्यास किए होते हैं।
सतह पर, यह एक पूरी तरह से वैध व्यवसाय की तरह लग सकता है—ऑनलाइन त्वरित पैसा कमाने का एक तरीका। दुर्भाग्य से, यह आमतौर पर ऐसा नहीं होता है। यदि आप उनकी नौकरी की पेशकश स्वीकार करते हैं, तो आप जो पैसा संसाधित करेंगे वह आमतौर पर घोटालों की आय होगी। अन्य लोगों को ऑनलाइन घोटाला करते समय, वे वैधता को धोखा देने के लिए आपकी पहचान का उपयोग करेंगे, और घोटालों से धन को आपके माध्यम से उनके खाते में भेजा जाएगा। वे आपसे धन को उपहार कार्ड या क्रिप्टोकरेंसी के रूप में उन्हें अग्रेषित करने के लिए भी कह सकते हैं।
डेटिंग घोटाले का दृष्टिकोण
कुछ म्यूलिंग घोटाले एक चल रहे डेटिंग घोटाले में जटिल रूप से बुने जाते हैं। अपराधी अपने डेटिंग घोटाले के पीड़ितों को विश्वास दिलाते हैं कि वे एक परोपकारी मिशन पर हैं और उन्हें अपने पीड़ित की मदद की जरूरत है। ज्यादातर मामलों में, वे दावा करेंगे कि उन्हें अफ्रीका में कुछ बेसहारा बच्चों को या दुनिया में कहीं भी किसी मानवीय मिशन के लिए एक पैकेज भेजने की आवश्यकता है, और उन्हें ऐसा करने के लिए आपकी मदद की जरूरत है।
घोटालेबाज के साथ रिश्ते में होने के कारण, पीड़ित स्वाभाविक रूप से मान जाएंगे। पैकेज को पीड़ित को आगे की शिपिंग के लिए अफ्रीका या अन्य गंतव्यों के लिए भेजा जाएगा। हालांकि यह कानूनी लगता है, अवैधता आमतौर पर पैकेज के स्रोत से उपजी होती है। ये पैकेज आमतौर पर नकली चेक, चोरी किए गए क्रेडिट कार्ड, या अन्य अवैध साधनों का उपयोग करके खरीदे जाते हैं।
मनी फ्लिपिंग दृष्टिकोण
यह दृष्टिकोण अपने आकर्षक स्वभाव के कारण सबसे अधिक पीड़ितों को फंसाता है। घोटालेबाज या तो कुछ त्वरित पैसे के उद्यम का विज्ञापन करने वाले सोशल मीडिया हैशटैग पर शुरू करेंगे या उस पर कूदेंगे। वे अनजान पीड़ितों को या तो एक भौतिक बैंक खाता या उपलब्ध कई डिजिटल वॉलेट में से कोई एक खोलने और उन्हें लॉगिन विवरण भेजने के लिए कहेंगे।
पीड़ितों को आमतौर पर त्वरित नकदी का वादा किया जाता है एक बार जब घोटालेबाज खाते पर एक नई तरकीब करता है जो उन्होंने हाल ही में खोजी है। इसे जोखिम-मुक्त दिखाने के लिए, घोटालेबाज अपने पीड़ितों को खाते में धन न डालने के लिए कहेंगे। ज्यादातर लोगों के लिए, यह एक जोखिम-मुक्त, जीत-जीत परिदृश्य के रूप में दिखाई देगा। यहां तक कि अगर घोटालेबाज खाते के साथ भाग जाता है, तो उनके पास खोने के लिए कुछ नहीं है। हालांकि, आपके पास खोने के लिए बहुत कुछ है क्योंकि आपकी पहचान उस खाते से जुड़ी हुई है। एक बार जब आपने उन्हें अपने डेटा से बनाया गया खाता भेज दिया, तो वे इसे जब्त कर लेंगे और अवैध धन को स्थानांतरित करने के लिए इसका उपयोग करेंगे।
कौन जोखिम में है?
युवा इंटरनेट उपयोगकर्ता विशेष रूप से जोखिम में हैं। इस बिजनेस लाइव रिपोर्ट के अनुसार, बार्कलेज बैंक को रिपोर्ट किए गए लगभग एक तिहाई मनी म्यूल खाते 21 वर्ष से कम उम्र के लोगों के थे। इसी तरह, इस गार्जियन रिपोर्ट से पता चलता है कि 25 वर्ष से कम आयु के हर चार उत्तरदाताओं में से एक ने सोशल मीडिया पर म्यूलिंग घोटाले के चारे के साथ बातचीत की थी। ये चारे #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip, और अन्य समान हैशटैग जैसे सोशल मीडिया टैग में छिपे होते हैं।
युवा लोगों को आमतौर पर निशाना बनाया जाता है क्योंकि उनके त्वरित पैसे की आवश्यकता होने की अधिक संभावना होती है। वे घोटालेबाज के निर्देशों का पालन करने के लिए पर्याप्त तकनीक-प्रेमी भी होते हैं। हालांकि, जोखिम युवा लोगों तक सीमित नहीं है। दूरस्थ कार्य के अवसरों की तलाश करने वाले लोग और डेटिंग साइटों पर मौजूद लोग भी अक्सर लक्षित होते हैं। किसी को भी निशाना बनाया जा सकता है।
शिकार होने के परिणाम
इंटरनेट धोखेबाज अपने पीड़ितों और स्वयं के बीच अस्पष्टता की परतें जोड़ने के लिए खच्चरों की भर्ती करते हैं। कभी-कभी, इन धोखेबाजों के पास खच्चरों की श्रृंखलाएं होती हैं जहां एक खच्चर दूसरे खच्चर को एक पैकेज भेजता है, प्रभावी रूप से अपराधियों और पीड़ित के बीच अधिक दूरी जोड़ता है।
हालांकि यह कानून प्रवर्तन के लिए उन्हें ट्रैक करना अविश्वसनीय रूप से कठिन बना देता है, यह म्यूलिंग घोटालों को धोखेबाजों द्वारा अपनाने के लिए एक आकर्षक रणनीति बनाता है। जब कानून प्रवर्तन एजेंसियां अपराधियों की तलाश में जाती हैं, तो डिजिटल निशान आपके दरवाजे पर जाता है। दुर्भाग्य से, केवल कुछ लोग म्यूलिंग घोटालों के बारे में जानते हैं। आप एक शिकार हो सकते हैं और इसे तब तक नहीं समझ सकते जब तक बहुत देर न हो जाए।
अधिकांश ऑनलाइन घोटालों के विपरीत जहां आप केवल व्यक्तिगत नुकसान झेलते हैं, म्यूलिंग घोटाले का शिकार होने पर आप जेल जा सकते हैं। यदि आपका बैंक खाता या डिजिटल वॉलेट म्यूलिंग गतिविधियों के लिए उपयोग किया जा रहा है, तो आप सैद्धांतिक रूप से एक अपराध में दोषी हैं। साथ ही, यदि आप अनजाने में उन वस्तुओं को अग्रेषित करते हैं जो आपराधिक गतिविधियों की आय हैं, तो आप संबंधित अपराध में भी आरोपित हो सकते हैं।
आपके देश और स्थानीय कानूनों के आधार पर, म्यूलिंग घोटालों का शिकार होने पर आपको हजारों डॉलर का जुर्माना, आपकी प्रतिष्ठा में सेंध, या लंबी जेल की सजा हो सकती है।
अपनी रक्षा कैसे करें
ऑनलाइन लोगों से निपटने के दौरान म्यूलिंग घोटाले में पीड़ित होने से खुद को बचाने के लिए निम्नलिखित चेकलिस्ट का उपयोग करें:
- ऑनलाइन मिले लोगों को कभी भी अपने निजी बैंकिंग विवरण न दें, चाहे आप कितने समय से उनके साथ बातचीत कर रहे हों।
- उन नौकरी की पेशकशों से सावधान रहें जिनमें आपको अपने नाम पर खाता खोलने और केवल ऑनलाइन बातचीत करने वाली संस्थाओं के लिए धन संसाधित करने के लिए इसका उपयोग करने की आवश्यकता होती है। कंपनी के नाम और संपर्क को ऑनलाइन जांचने का प्रयास करें; यदि यह एक वैध व्यवसाय है, तो कॉल करके पुष्टि करें कि वे इस प्रस्ताव का एक तरीका हैं।
- डेटिंग साइटों पर उन लोगों से संपर्क तोड़ें जो आपसे अपने डिजिटल वॉलेट से धन प्राप्त करने और उन्हें किसी और को स्थानांतरित करने के लिए कहते हैं।
- किसी भी ऑनलाइन मानवीय मिशन को सहायता देने से सावधान रहें जो आपसे भौतिक वस्तुओं को दूसरों को कहीं और अग्रेषित करने के लिए कहता है।
- संदिग्ध सोशल मीडिया प्रस्तावों से बचें जो आपके लॉगिन विवरण भेजने पर आपके धन को दोगुना करने या आपके डिजिटल वॉलेट को "टॉप अप" करने का वादा करते हैं।
खच्चर न बनें
यदि आपको लगता है कि आप पहले से ही एक म्यूलिंग घोटाले में सिर और कंधे तक गहरे हैं; अपने लेनदेन के जितने संभव हो उतने रिकॉर्ड रखें, कानूनी सलाह लें, और तुरंत कानून प्रवर्तन से संपर्क करें।
दुर्भावनापूर्ण व्यक्तियों का शिकार न बनें, इंटरनेट सुरक्षा सर्वोत्तम प्रथाओं को अपनाएं। सतर्क रहें, ऑनलाइन लोगों के साथ अपनी बातचीत के प्रति सतर्क रहें। खच्चर न बनें।
